CatalunyaCaixa, hipoteques, dipòsits, comptes corrents i plans d'estalvi.
Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme
La Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme té per finalitat prevenir i impedir la utilització del sistema financer i d’altres sectors de l’activitat econòmica per blanquejar els capitals procedents de qualsevol tipus de participació en la comissió d’un delicte.
A Espanya, la vigilància i el control dels riscos relacionats amb el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme, correspon al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC). Des d’un punt de vista normatiu aquesta matèria es troba regulada en la Llei 10/2010 de 28 d’abril, de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme, en el Reial decret 925/1995 de 9 de juny, pel qual s’aprova el Reglament de la Llei 19/1993 de 28 de desembre, i en la Llei 12/2003 de 21 de maig, de bloqueig del finançament del terrorisme.
CATALUNYA BANC, S.A. compleix amb la normativa vigent en la seva operatòria financera d’acord amb les millors pràctiques bancàries i, estableix entre d’altres, una política d’acceptació de clients, mesures preventives d’examen i control d’operacions, mesures de diligencia deguda d’ identificació dels clients i coneixement de l’activitat econòmica, i programes de formació per als empleats.
CATALUNYA BANC, S.A. té constituït un Òrgan de Control Intern, format per representants qualificats de les principals àrees de negoci i que té com a funcions fonamentals determinar la política de l’Entitat en la matèria, promoure el desenvolupament i implantació dels procediments de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme i analitzar i comunicar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) les operacions sospitoses d’acord amb allò previst en la legislació vigent.
